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重磅合肥对15家P2P平台警示风险13 [复制链接]

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提交验收申请的平台,在迎来现场验收的同时,可能接到来自监管部门的反馈意见与风险提示。据悉,安徽省合肥市蜀山区金融办曾于今年7月对“量子金融”发出相关风险提示。

互联网金融新闻中心了解到,收到风险提示的网贷平台并非量子金融一家。据合肥市金融工作办公室透露,相关部门先后对15家风险平台向有关县区进行风险提示,包括量子金融等在内,对13家P2P平台50多名高管及核心人员提前采取边控和限制出境措施。

与此同时,合肥明确将多措并举打好互联网金融风险攻坚战。具体而言,是指不断健全处置机制,持续开展动态摸排,全面推进现场检查,及时做好监测预警,坚持实施分类管理,引导机构平稳退出与适时启动人员管控等十项措施。

对15家平台警示风险

以量子金融为例,今年7月20日,相关部门向量子金融签发《关于安徽小马金融咨询服务有限公司运营“量子金融”平台的风险提示函》(以下简称《风险提示函》),针对4月份的现场验收检查,对平台历史运营中存在的一些问题给予风险提示。

《风险提示函》指出量子金融运营存在3点风险事项,一是平台存在高频次债权转让现象;二是平台年化收益率(包括平台加息)偏高;三是平台在收到省*府金融办和安徽银监局联合下发整改通知书后,违规业务仍持续增长。

量子金融针对风险事项反馈称,平台将研究制定新策略,适当限制出借人的债转频率;调整年化收益率。与此同时,平台不再发布基于“超级放贷人”模式的借款项目,清理违规存量业务。

实际上,这仅仅是互联金融监管趋严的一个缩影。互联网金融新闻中心还了解到,合肥市互联网金融监管将坚持发现一家、核查一家,重点摸清机构的股权结构、核心人员、待收规模和出借人等情况,建立机构台账,实施动态名单制管理。

目前,由金融、公安、工商等部门共同参与、选聘第三方机构参加,成立的联合检查组先后完成35家互联网金融机构的全面检查和6家高风险机构的专项检查,查实经营情况,掌握风险底数。

通过网络巡查和舆情监测,先后对15家风险平台向有关县区进行风险提示,与金融科技公司合作,运用大数据等手段监测分析重点机构风险情况。其中,就包括前文所提到的量子金融。

合肥金融办明确,坚持实施分类管理。按照

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